نکات کاربردی برای موفقیت در بازار مالی ایران

برای موفقیت در بازار مالی ایران از جمله بورس داشتن تجربه از اهمیت ویژه ای برخوردار است. در دوره های مختلف تاریخی، بشر برای حفظ سرمایه خود استراتژی‌های خاصی را ابداع و استفاده کرده است. تعدادی از این قوانین حتی امروزه هم در پیشرفت وضعیت اقتصادی افراد نقش قابل توجهی دارند.

ولی کسب سود و حفظ سرمایه در هر جامعه‌ با توجه به منابع درآمدی هر کشور، گردش بازارهای مالی، فعالیت‌های سیاسی-اقتصادی و حتی سبک تفکر اقتصادی عموم مردم جامعه، می‌تواند متفاوت باشد. در ادامه با ما همراه باشید تا در مورد موفقیت در بازار مالی ایران نکات ارزشمندی را بررسی کنیم.

پیشنهاد ویژه ثروت آفرین : محصول فیلتر طلایی بورس

وضعیت کلی بازار مالی ایران

فرض می‌کنیم شما مقدار قابل توجهی پول پس‌انداز کرده‌اید و قصد دارید با استفاده از آن به درآمد ثابت برسید و یا سرمایه اولیه خود را افزایش دهید. اگر از پول خود برای مدت طولانی استفاده نکنید، ارزش پول شما کاهش می یابد. خرید مسکن، زمین، خودرو و … به منظور پس‌انداز پول نیز توصیه نمی‌شود. زیرا از این شکل سرمایه، سود قابل اعتماد و ثابتی نصیب شما نخواهد شد. مگر اینکه همواره در حال خرید و فروش آگاهانه آنها باشید.

به همین دلیل امروزه در ایران سرمایه گذاری و معامله در بازار‌های مالی طرفداران زیادی پیدا کرده‌است. متاسفانه در کشور ما به دلیل به روز نبودن زیر ساخت‌های اقتصادی و تحریم‌‌های مختلف مخصوصا در زمینه ورود ارز، بازار‌های مالی از بازار‌های جهانی فاصله گرفته‌اند و به همین دلیل افرادی که بدون آگاهی قبلی وارد بازار مالی می‌شوند، ممکن است به مشکلات و تنگناهای مختلفی برخورد کنند و متضرر شوند. در این متن قصد داریم برای آگاه‌سازی شما از ساز و کار سیستم اقتصادی موجود در بازار‌ مالی ایران، زمینه‌های پرطرفدار سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم.

پیش از هر چیز توجه داشته باشید که برای یک سرمایه‌گذاری خوب و موفق باید آرامش خود را حفظ کنید. ابتدا توانایی‌ها و حجم سرمایه‌گذاری مورد نظر خود را بشناسید و سعی کنید از منابع مختلف، اطلاعاتی در مورد کلیات سرمایه‌گذاری در کار مورد نظر کسب کنید. برای موفقیت در بازار مالی ایران و سودآوری موثر، شما باید از پول و دارایی خود برای سرمایه‌ گذاری در زمینه‌های مطمئن استفاده کنید. یکی از بهترین راه‌های موفقیت در بازار مالی ایران سرمایه گذاری آگاهانه در بازار بورس است.

پیشنهاد می کنم فیلترهای کاربردی بورس شامل بیش از 700 فیلتر کاربردی در سایت دیده بان بازار را مشاهده نمایید

بورس چیست؟

بورس محل خرید و فروش سهام و اوراق بهادار است. سهام موجود در بازار بورس شامل موارد زیر می‌شود: سهام شرکت‌ها، کارخانه‌ها، صنایع تولیدی و هر نهادی که در سرمایه‌گذاری نقش مستقیم یا غیر مستقیم دارند.

به زبان ساده شما با ورود به بورس می‌توانید به اندازه‌ی سرمایه خود مقداری از سهام یک شرکت را خریداری کنید و در صورتی که ارزش آن سهم افزایش یافت، سهم مورد نظر را فروخته و اصل سرمایه‌ خود را در کنار سود به دست آمده، از چرخه معامله خارج کنید. البته معاملات به این سادگی نخواهند بود و اگر بدون آگاهی و آموزش اصولی اقدام به خرید و فروش سهام کنید ممکن است متضرر شده و بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست بدهید.

البته داشتن تجربه در بازار بورس می تواند موجب کسب سود قابل توجهی شود و یکی از راه‌های کسب درآمد در بازار مالی ایران است. همانطور که می دانید فعالیت در بورس باعث افزایش حجم گردش مالی در اقتصاد می‌شود. در سیستم آنلاین مبادلات بورس برای انجام معامله می بایست سهام، با بالاترین قیمت پیشنهادی فروشنده و پایین‌ترین قیمت پیشنهادی خریدار منطبق شود.

پیشنهاد می‌کنم حتما مقاله ارزش پول چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟ را مشاهده نمایید

وضعیت بازار بورس ایران در چند سال اخیر چگونه بوده است؟

یک معامله‌گر حرفه‌ای برای موفقیت در بازار مالی ایران باید از نوسانات بازار و سمت و سوی حرکت چرخ اقتصاد کشور آگاه باشد. در بازار بورس ایران نیز مانند بورس‌های جهانی، دو گروه فعالیت می‌کنند که شامل افراد حقیقی و نهاد‌های حقوقی هستند. اما در چند سال اخیر، مخصوصا بعد از فروردین ماه سال ۹۹ نقش معاملات افراد حقیقی در بازار بورس بسیار پر رنگ‌ شده است؛ به طوری که هم‌اکنون بیشترین حجم معاملات در بورس مربوط به معامله‌گران حقیقی است. دقیقا همین عامل باعث رشد چشم‌گیر بورس و ورود افراد جدید به بازار بورس شده است. این موضوع دو علت دارد:

1. به دلیل مسائل مربوط به تورم و افزایش نسبی قیمت کالا‌ها در جامعه، افراد به جای سرمایه‌گذاری در بازارهای پرریسک خودرو، مسکن و ارز و … به سرمایه‌گذاری مطمئن در بازار بورس روی آوردند و به همین دلیل ورود نقدینگی به به بازار سهام توسط افراد حقیقی در پایان سال ۹۹ در مقایسه با سال قبل افزایش 500 درصدی داشت!
2. به دلیل تاثیرات اقتصادی ناشی از بیماری کرونا، حجم کلی معاملات حضوری در جامعه کمی کاهش یافت و به جای آن حقیقی ها به خرید سهام با قیمت‌های نسبتا بالا تمایل پیدا کردند. به همین دلیل حجم تقاضا در بازار بورس افزایش یافته و این خود باعث شکوفایی بورس در سال 99 شده است.

البته بعد از رشد چندین ماهه بورس مجددا به دلایل مختلف بورس درچار ریزش شد. ولی بطور کلی با توجه به روند صعودی پیشرفت بازار بورس، می‌توان گفت یکی از بهترین مسیر‌ها برای موفقیت در بازار مالی ایران، ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن است.

پیشنهاد می کنیم مقاله روانشناسی بازار بورس | تابلو خوانی حجم معاملات را مطالعه فرمایید

مراحل ورود به بورس در ایران کدامند؟

1- ابتدا شما باید در سامانه ملی سجام ثبت نام کنید.
2- پروسه‌ احراز هویت را (به صورت حضوری یا غیرحضوری) طی کنید.
3- در کارگزاری مورد نظر خود ثبت ‌نام کنید تا به بازار بورس دسترسی پیدا کنید.

نکته: طبق آخرین مصوبات، متقاضیان پس از دریافت کد بورسی تا یک ماه مجاز به خرید و فروش سهام نیستند، پس اگر قصد دارید به سرعت وارد معاملات شوید بهتر است این وقفه یک ماهه را نیز در نظر داشته باشید.

پس از پشت سر گذاشتن این مراحل شما می‌توانید آزادانه در بورس فعالیت کنید ولی پیش از آن حتما باید به آموزش های لازم و ترفند‌های خرید و فروش در بازار بورس مسلط شوید.

آیا بازار بورس برای من مناسب است؟

در چند سال اخیر با ورود بیش از 2 میلیون ایرانی به بازار بورس، سوالی که خیلی ذهن خیلی از مشتاقان ورود به بورس و بازار مالی ایران را درگیر کرده است این بود: آیا من هم می‌توانم در بورس موفق شوم؟

درجواب می‌توان گفت که بورس برای سرمایه‌گذاری چند دسته از افراد بستر مناسبی نیست:

• آن دسته از افرادی که روحیه‌ ریسک‌پذیری و خطر کردن را ندارند.
• افرادی که آموزش اصولی ندیده باشند و به معاملات بورس صرفا به چشم قمار نگاه می‌کنند.
• کسانی که منبع درآمد ثابتی نداشته باشند و برای تامین هزینه‌های ماهانه خود بخواهند فقط به بورس تکیه کنند.

از سوی دیگر اگر برای شغل دوم و درآمد مازاد به بورس علاقه‌مند شده‌اید و از روحیه‌ی ریسک پذیری خوبی برخوردار هستید احتمالا می‌توانید در بورس به موفقیت برسید.

آموزش ورود به بورس برای موفقیت در بازار مالی ایران

هر نکته و آموزشی در خصوص بورس برای ورود به بازار مالی از اهمیت ویژه ای برخوردار است. آموزش های مختلف کمک می کند بتوانیم پیش‌بینی کنیم چه زمانی قیمت سهام مورد نظر ما افزایش یا کاهش خواهند یافت.

برای موفقیت در بازار مالی ایران دو نوع تحلیل اصلی برای پیش‌بینی قیمت‌های بازار و حجم عرضه و تقاضا وجود دارد:

1- تحلیل تکنیکال:

در این روش با استفاده از تحلیل وضعیت گذشته سهم و استفاده از اندیکاتورها، فرد می‌تواند قیمت آینده سهام را پیش‌بینی کند.

2- تحلیل بنیادی ( فاندامنتال) :

در این روش با بررسی صورت وضعیت گزارش‌های مالی و وضعیت سود و زیان شرکت، می‌توان به ارزش واقعی سهام آن در طولانی مدت پی برد.

معمولا متخصصان اقتصاد توصیه می‌کنند تحلیل گران هر دو تحلیل را در کنار هم بررسی کنند. در نتیجه بهتر است برای تصمیم‌گیری در مورد خرید و فروش سهام، از هر دو نوع تحلیل استفاده کنید. هر چند باید در نظر داشت که تحلیل بنیادی روش نسبتا دشواری بوده و نیازمند تحلیل گسترده اطلاعات شرکت‌ها با استفاده از مدل سازی و داده‌های آماری است.

علاوه بر این تغییرات کشوری غیر منتظره مانند تغییرات سیاسی یا تغییراتی در قانون‌گذاری، تحریم‌ها و غیره که بتوانند تاثیر منفی قابل توجهی بر روند اقتصاد کشور داشته باشند، تمام محاسبات تحلیل بنیادی را تغییر می‌دهند. به همین دلیل معمولا تحلیل تکنیکال برای موفقیت در بازار مالی ایران طرفداران بیشتری دارد. در ادامه به بررسی نکات تحلیل تکنیکال می‌پردازیم.

نکات تحلیل تکنیکال برای موفقیت در بازار مالی ایران چیست؟

اگر بخواهیم بطور کلی به موضوع نگاه کنیم، تحلیل تکنیکال بر سه اصل استوار است:
1- همه چیز در نمودار قیمت استوار است. یعنی تنها عاملی که برای تحلیل‌های خود استفاده می‌کنیم، قیمت سهام است. طبق این اصل ما فقط با توجه به قیمت، تمام معیارهای تاثیرگذار بر اقتصاد را در نظر گرفته‌ایم.
2- تاریخ تکرار می‌شود. یعنی هربار که بازار سهام دچار نوسان‌هایی مشابه شود، نتایج یکسان و مشابه از خود بروز می‌دهد.
3- تغییر قیمت‌‌ها و ارزش سهام طبق روند مشخصی حرکت می‌کنند.

مزایا و معایب تحلیل تکنیکال

• مزایا:
• می‌توان از تحلیل تکنیکال برای بررسی یک سهم در هر بازه زمانی استفاده کرد. به عبارتی می‌توان از این تحلیل برای سرمایه‌گذاری و خرید و فروش بلند مدت یا کوتاه مدت استفاده نمود.
• این روش تحلیل فقط مربوط به ارزیابی سهام های بورسی نیست. شما حتی می‌توانید قیمت هر کالای دیگری را با تحلیل تکنیکال بررسی کنید و قیمت آن را در بازه‌های زمانی دلخواه تخمین بزنید.
• یادگیری تحلیل تکنیکال نسبتا کار آسانی است و هر کسی با کمی پشتکار می‌تواند به راحتی تحلیل تکنیکال را آموخته و از آن برای موفقیت در بازار مالی ایران استفاده کند.
• تحلیل تکنیکال دقیقا چراغ‌های قرمز و سبز مسیر سودآوری در بورس را به ما نشان می‌دهد. این روش نقاطی که قیمت سهام از روند صعودی به نزولی تغییر می‌کنند و برعکس را مشخص می‌کند. با کمک آن می‌توان به سادگی متوجه شد که آیا زمان خریدن یا فروختن سهم مورد نظر فرا رسیده است یا خیر.
• در روش تحلیل تکنیکال از ابزار‌های متفاوتی استفاده می‌کنیم که احتمال خطای ما را کاهش می‌دهند. چون در صورتی که نتایج حاصل از چند ابزار صحت یکدیگر را تایید کنند، به احتمال بسیار زیاد پیش‌بینی ما دقیق خواهد بود. این ابزار شامل موارد زیر است:

انواع پترن‌ها، الگو‌های هارمونیک، پرایس اکشن، کندل استیک ژاپنی، امواج الیوت، اندیکاتور‌ها و‌ غیره است.

• معایب:
• همان طور که پیش از این گفتیم تحلیل تکنیکال بر پایه‌ تفسیر سوابق و نمودارهای گذشته در تغییرات قیمت استوار است. پس نمی‌توان از این روش تحلیلی برای بررسی سهام نوپا مانند عرض‌های اولیه استفاده کرد.
• از آنجا که تحلیل تکنیکال را می‌توان برای هر بازه‌ زمانی بررسی کرد، ممکن است در بازه‌های خیلی کوتاه به علت هیجانات بازار، نتیجه دقیقی به ما ندهد.

پیشنهاد می کنم محصول فیلترهای نوسان گیری در بورس که شامل 3 فیلتر تخصصی می باشد را مشاهده کنید. برای توضیحات تکمیلی در خصوص این 3 فیلتر که به صورت تخصصی کدنویسی شده و فقط در وب سایت ثروت آفرین موجود می باشد محصول فیلترهای کاربردی بورس (نوسانگیری کوتاه مدت) را مشاهده کنید.

جمع بندی

هر معامله‌گر برای موفقیت در بورس باید بتواند در کنار استفاده از تجربه‌های افرادی که به موفقیت در بازار مالی ایران دست پیدا کردند، حس نوآوری هم داشته باشد و با ابتکار عمل تصمیم‌گیری کند. در ادامه به تعدادی از نکات موفقیت در بورس اشاره می‌کنیم:

• حتما برای سهامی که خریداری می‌کنید، با توجه به تحلیل‌های خود، حد سود و ضرر تعیین کنید.
• برای موفقیت در بورس باید روحیه ریسک ‌پذیری داشته باشید. البته نه به این معنی که با تعصب نسبت به خرید و فروش سهام اقدام کنید. گاهی لازم است دست از معامله کشیده و دوباره تحلیل‌های خود در مورد قیمت‌ها را بررسی کنید.
• علم خود را در مورد انواع تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی افزایش دهید. هیچ سقفی برای آموختن این دو تحلیل وجود ندارد و عده‌ای از معامله‌گران با آگاهی بیشتر از این نکات سود می‌برند.
• در نظر داشته باشید نمادهایی که فعال هستند برای خرید و فروش مناسب‌تر خواهند بود. ولی اگر نتوانستید سهم مورد نظر خود را خریداری کنید، ناامید نشوید و قطعا در این میان نمادهایی خواهند بود که با هدف و سرمایه‌ شما منطبق باشند پس شتاب زده خرید نکنید.
• هرگز تمام سرمایه خود را صرف خریدن یک سهم نکنید. محاسبات و تحلیل‌های شما هر‌چند هم دقیق باشند، باز هم احتمال خطا دارند. گاهی عوامل اجتماعی و سیاسی می‌توانند روند کلی بازار را تغییر دهند.

دیدگاه‌های متفاوتی را راستای موفقیت در بازار مالی ایران بررسی کردیم. در پایان به یاد داشته باشید برای موفقیت در هر سرمایه‌‌گذاری باید از دو عنصر صبر و نظم بهره گرفت. یک ذهن آشفته نمی‌تواند بهترین تصمیمات مالی را مدیریت کند. وارن بافت، سرمایه‌گذار و اقتصاد‌دان معروف آمریکایی، در مورد اهمیت صبر در سرمایه‌گذاری می‌گوید، بازار مالی محلی برای انتقال پول از جیب افراد عجول به جیب افراد صبور است.