فارکس

فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی که معادل انگلیسی آن Foreign Exchange Market است، بر خلاف بورس بازار فیزیکی متمرکز ندارد. ولی دارای مراکز عمده معاملات در انگلستان، آمریکا، ژاپن، استرالیا و آلمان می‌باشد. بازار جهانی ارز از سال ۱۹۷۱ به صورت منسجم ایجاد شد و از سال ۱۹۹۸ به دنبال پیشرفت تکنولوژی، شروع به رشد و توسعه نمود. پس از آن دو رویداد بزرگ تاریخی یعنی استاندارد طلا و سیستم برتون وودز موجب ایجاد و گسترش بازار فارکس گردید.

داد ‌و ‌ستد در بازار فارکس، شامل تبدیل ارزها به یکدیگر با نرخ مشخص است. ضریب تبادل بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله‌گران در سرتاسر دنیا و در یک سیستم آزاد تعیین می‌شود. نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس مرجع انجام معاملات بین‌المللی در تمام زمینه‌های اقتصادی است.

فعالان اصلی این بازار شامل بانک‌های مرکزی، موسسات بزرگ مالی، بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صرافی‌ها و سفته‌بازان حقیقی هستند.

خرید و فروش سهام در بازار فارکس چگونه انجام می‎شود؟

خرید و فروش سهام در بازار فارکس چگونه انجام می‎شود؟

تراکنش‌ها در بازار فارکس مانند بورس توسط شرکت‌های کارگزاری انجام می‌گیرد. این شرکت‌ها به عنوان واسطه میان خریداران و فروشندگان فعالیت می‌کنند و از طریق یک کانال بین بانکی به یکدیگر نیز متصل هستند. نهاد‌های نظارتی (رگولاتوری) هم وظیفه‌ی نظارت بر این شرکت‌ها را بر عهده دارند. این سازمان‌ها با تعیین قوانین و کنترل فعالیت‌های کارگزاران از ایجاد تخلفات توسط این شرکت‌ها در بازار غیرمتمرکز فارکس جلوگیری می‌کنند. البته خود این سازمان‌ها هم توسط دستگاه‌های اقتصادی کشورهای مبدا کنترل می‌شوند.

همان‌گونه که گفتیم، در این بازار روش معامله اصلی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. البته بیشترین حجم تبادلات ارزی به منظور دریافت سود از اختلاف قیمت خرید و فروش ارز انجام می‌گیرد. یعنی همان تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات. امروزه به دلیل گسترش قابلیت‌های نرم افزاری و مالی در پلتفرم‌های معاملاتی، کارگزاران بازار فارکس قادر هستند تا علاوه بر جفت ارزها، به معامله سهام بورس‌های معتبر بین المللی، فلزات گران‌بها، نفت، کالاهای استراتژیک، و اخیرا ارز دیجیتال نیز اقدام کنند.

معاملات در بازار فارکس در چه زمان‌هایی قابل انجام است؟

فعالیت و انجام معاملات در بازار فارکس مطابق با تقویم کاری بین المللی، یعنی از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته می‌باشد. همان‌گونه که در مورد پنج مرکز عمده برای مبادلات ارزی صحبت کردیم. در بازار فارکس 5 جلسه یا سشن معاملاتی اصلی در این پنج مرکز وجود دارد که به ترتیب سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک می‌باشند. زمان فعالیت هر کدام از این جلسات معاملاتی بطور متوسط ۹ ساعت است و معمولاً ژاپن محل فعالیت معامله گران شرق آسیا و اورانوسیه است. معامله‌گران اروپایی‌ در بازارهای لندن و فرانکفورت و آمریکایی‌ها در بازار نیویورک فعالیت می‌کنند. البته هر فرد در کجای جهان و در هر ساعت از شبانه‌روز قادر به انجام معاملات در هر کدام از جلسه‌های مورد نظر خود می‌باشد.

اخبار چه تاثیری بر بازار فارکس دارد؟

اخبار چه تاثیری بر بازار فارکس دارد؟

به دلیل ماهیت بین المللی و استراتژیک بازار فارکس، اخبار روز و اتفاقات مهم اقتصادی بر نوسانات این بازار تاثیر زیادی دارند. برای مثال در سال‌های اخیر سایت‌های خبری خاصی برای پوشش اتفاقات بازار جهانی ارز ایجاد شده‌اند و با ارائه تقویم اخبار اقتصادی، معامله‌گران را از اتفاقات مهم آینده مطلع می‌سازند. از جمله این سایت‌های خبری می‌توان به Forex factory، Dailyfx،Investing  و غیره اشاره کرد.

هزینه‌های معاملاتی در فارکس به چه میزان است؟

هزینه‌های معاملاتی در فارکس به مراتب کمتر از سایر بازارهای موازی است. هزینه اصلی معاملات جفت ارزها، همان کارمزد اختلاف نرخ خرید و فروش یا اسپرد (Spread ) است. مبلغ ناچیزی هم تحت عنوان کمیسیون (Commission) بر اساس نماد، میزان نقدینگی و حجم مبادلات از حسابتان کسر می‌شود.

هم‌چنین در صورت باز ماندن معامله شما در روز بعد، مبلغی بر اساس تفاوت نرخ بهره ارز (یا دارایی) پایه، به حساب شما واریز یا از آن کسر خواهد شد که به آن سواپ (Swap ) گفته می‌شود.

نکته قابل توجه در بازار فارکس این است که  هزینه های معاملاتی میان کارگزاران مختلف، تفاوت دارد و این شرکت‌ها به منظور جذب مشتریان و حفظ آنان، تخفیف‌هایی هم به کاربران ارائه می‌دهند.

حساب تمرینی (دمو) در فارکس چیست؟

به دلیل ریسک بالای از دست دادن سرمایه در معاملات بازار ارز جهانی، امروزه تمام کارگزاری‌ها یک حساب تمرینی (دمو) به معامله‌گران مبتدی ارائه ‌می‌دهند تا این تازه‌واردان بتوانند پیش از اقدام برای معاملات واقعی، بدون سرمایه ولی در شرایط واقعی بازار، تمرین کرده و تجربه کسب نمایند.

کارشناسان مالی توصیه کرده‌اند که افراد پس از موفقیت در کسب سود مستمر در حساب تمرینی، به منظور معاملات واقعی اقدام به افتتاح حساب نمایند.

انواع کارگزاری‌ها در بازار فارکس چه ویژگی‌های دارند؟

کارگزاری‌ها بر مبنای روش اجرای سفارشات و میزان اعتبارشان به دو گروه اصلی قابل تقسیم هستند.

1. کارگزاری‌های بازارساز (Market Maker)

این نوع شرکت‌ها که به MM معروف هستند، به هسته مرکزی معاملات متصل نیستند و قیمت‌های خرید و فروش در آن‌ها توسط خود کارگزار و بر مبنای حاشیه بازار تعیین می‌شود. در واقع شما به قیمت‌های واقعی بازار دسترسی ندارید و تنها با کارگزار مواجه هستید. میزان کارمزد در این‌گونه معاملات ثابت است. متاسفانه این نوع کارگزاری‌ها فاقد اعتبار هستند ولی کاربران ایرانی به دلیل اعمال تحریم‌های داخلی و خارجی، معمولا مجبور به استفاده از خدمات این نوع کارگزاری‌ها می‌باشند.

کارگزاری‌های بازارساز (Market Maker)

۲. کارگزاری‌های بازار اصلی (No Dealing Desk)

در این نوع کارگزاری‌ها (NDD)، حساب معاملاتی شما به سیستم جهانی عرضه و تقاضا متصل است و کارمزدها معمولا ثابت نیستند. البته این حساب‌ها خودشان شامل دو گروه STP و ECN می‌باشند. STP یا پردازش مستقیم سفارشات (Straight Through Processing) به گونه‌ای عمل می‌کند که در آن سفارشات شامل خرید و فروش با جزئیات کامل درج شده و پس از ارسال سریع به سیستم مرکزی، برمبنای قیمت‌ها در بازار جهانی اجرا می‌گردد. اما در ECN یا شبکه پردازش مستقیم بهینه سفارشات (Electronic Communications Network) بهترین قیمت اعمال سفارش توسط خود کارگزار و بر مبنای تقاضای موجود در بازار، به مشتری پیشنهاد می‌شود. در واقع به دلیل اتصال به معاملات بازار جهانی، کارمزد ثابتی وجود ندارد. اصولا معتبرترین شرکت‌های کارگزاری که توسط نهادهای نظارتی تایید شده‌اند، در این گروه جای دارند. ولی متأسفانه بیشتر این شرکت‌ها، از خدمات مالی به کشورهای تحریم شده توسط ایالات متحده آمریکا و اتحادیه اروپا اجتناب می‌کنند.

سخن نهایی

در این مطلب به صورت کلی و اجمالی با بازار فارکس و برخی از مهم‌ترین ویژگی‌های آن آشنا شدیم. قطعا خرید و فروش ارزهای خارجی در ابتدا کاملا پیچیده به نظر می‌رسد و البته به دلیل درگیر شدن سرمایه افراد، در صورت نداشتن دانش بسیار خطرناک هم خواهد بود. بنابراین لازم است پیش از هر اقدامی برای ورود به بازارهای سرمایه‌گذاری و مالی مانند فارکس، ابتدا در مورد آن آشنایی و آموزش لازم را کسب کرده و پس از تسلط و کسب تجربه کافی اقدام به ورود و خرید و فروش نمایید.

مقالات فارکس

قیمت bid و ask در بازار فارکس چیست؟

قیمت bid و ask در بازار فارکس

قیمت bid و ask در بازار فارکس همانند هر بازار مالی دیگری متفاوت است. تفاوت قیمت خرید یک ارز دیجیتال با قیمت فروش آن را اسپرد می‌گویند. در‌ واقع اسپرد در فارکس موجب سود یا زیان شما در یک معامله می‌شود. امروزه افراد زیادی به معامله در فارکس و بازار‌های …

مطالعه بیشتر »

پیپ در فارکس چیست و نحوه محاسبه هر پیپ چگونه است؟

پیپ در فارکس

پیپ در فارکس در‌ واقع واحد‌های اصلی معاملات جفت ارزها در فارکس هستند، زیرا کوچکترین تغییر قیمتی در نرخ مبادله دو ارز را نشان می‌دهند. بر اساس اعلام بانک تسویه بین‌المللی دلار ایالات متحده (USD)، یورو (EUR)،‌ ین ژاپن (JPY) و پوند بریتانیا (GBP) بیشترین نرخ مبادلات جهانی را دارند. …

مطالعه بیشتر »

الیمپ ترید (Olymp trade) چیست؟

الیمپ ترید

الیمپ ترید یک پلتفرم معاملاتی آنلاین است که از سال ۲۰۱۴ فعالیت خود را آغاز کرده است. الیمپ ترید امکان معامله ارز‌های دیجیتال، ارز‌های فیات، کالاها و سهام با حداقل سرمایه ۱۰ دلار را فراهم می‌کند. برای سرمایه‌گذاری در این بروکر می‌توانید با ۱۰ دلار شروع کنید. کمترین هزینه برای …

مطالعه بیشتر »

آموزش افتتاح حساب و ثبت‌نام در وبمانی و نحوه وریفای کردن حساب

ثبت‌نام در وبمانی

وبمانی (WMZ) یک کیف پول و سیستم پرداخت و معامله ارز جهانی است که امکان پرداخت‌های آنلاین و بین‌المللی را برای کسب‌و‌کار‌ها فراهم می‌کند. بنابراین آشنایی با این سیستم پرداخت و ثبت‌نام در وبمانی برای هر فردی که قصد در‌آمد‌زایی آنلاین و معامله بین‌المللی ارز‌های دیجیتال را دارد ضروری است. …

مطالعه بیشتر »

مفهوم لات در فارکس و محاسبه میزان هر لات (lot) در فارکس

لات درفارکس

لات در فارکس یکی از مبانی است که برای معامله جفت ارز‌های دیجیتال باید با آن آشنا باشید. در ادامه این مقاله از ثروت آفرین مفهوم لات در فارکس و دلیل اهمیت آن را توضیح می‌دهیم و به چگونگی محاسبه اندازه لات (lot) در هر موقعیت می‌پردازیم. پیشنهاد می کنیم …

مطالعه بیشتر »

بازار فارکس چیست؟ همه چیز درباره فارکس (Forex)

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است و در این مقاله بصورت مفصل در خصوص اینکه فارکس چیست صحبت می کنیم. همانطور که می دانید امروزه بازارهای مالی زیادی در جهان بوجود آمده اند که پتانسیل درآمدزایی بسیار بالایی دارند. به عنوان مثال حجم معاملات روزانه بازار سهام در آمریکا …

مطالعه بیشتر »