آموزش مبتدی بورس

یادگیری هر دانش تازه به معنی مواجهه با حجم بالایی از ناشناخته‌ها است. آموزش بورس هم یک مسیرناشناخته و طولانی است، ولی اگر علاقه‌مند به فعالیت و کسب سود در بازارهای مالی و به خصوص بازار بورس هستید، بهتر است بدانید که با استفاده از منابع حرفه‌ای و معتبر و اساتید متخصص، طی کردن این مسیر ممکن خواهد بود. البته باید ابتدا به دنبال آموزش مبتدی بورس باشید و پس از آن برای یادگیری حرفه‌ای اقدام کنید. نکته‌ی مهم این است که موفقیت در این مسیر به خودباوری، تلاش، تمرین و زمان نیاز دارد. ما در تمام گام‌های این مسیر همراه شما هستیم و تلاش می‌کنیم مطالب را به صورت روشن و تفکیک‌شده به شما ارائه دهیم.

واقعیت این است که اگر شما از منابع نادرست برای آموزش خود استفاده کنید، ممکن است گمراه شوید و با فعالیت عجولانه در بازارهای مالی متحمل ضررهای جبران ناپذیری خواهید شد. اما اگر با ما به صورت مرحله به مرحله پیش بیایید، با آموزش درست خواهید توانست به هدفتان، یعنی کسب سود از روش سرمایه‌گذاری در بورس برسید.

آموزش مبتدی بورس اوراق بهادار

اهمیت دادن به آموزش در بازار بورس و سرمایه‌گذاری که در آن، ریسک مواجهه با ضرر و حتی از دست دادن سرمایه‌تان مطرح است، ضرورت بالایی دارد. شرکت‌های زیادی در بورس و فرابورس پذیرفته شده‌اند، برای انتخاب شرکت‌های مناسب و تخصیص سرمایه‌تان به این شرکت‌ها، به دانش کافی نیاز دارید. به خصوص بسیار مهم است که تشخیص بدهید، تخصیص چه میزان از سرمایه‌تان به هر شرکت به نتیجه‌ی بهتری منجر خواهد شد. لازم به گفتن نیست که هرچقدر به عنوان معامله‌گر تخصص و مهارت بیش‌تری داشته باشید، با احتمال ریسک کمتری نیز مواجه خواهید شد.

با مطالعه‌ی این مطلب دقایقی با ما همراه باشد تا گام‌های اولیه ورود به بازار بورس را با هم طی کنیم. این گام‌ها سوالات و ابهاماتی هستند که ممکن است پیش از ورود به بازار بورس در ذهن شما ایجاد شوند و معمولا در آموزش مبتدی بورس به آن‌ها پرداخته می‌شود.

گام اول: چرا بورس را انتخاب کنیم؟

سرمایه گذاری در بورس مزایای بسیاری دارد. این مزایا باعث جذابیت این بازار و اقبال همیشگی به آن توسط سرمایه‌گذاران شده است. در ادامه برخی مزایایی که برای بورس برشمرده شده را به صورت مختصر توضیح می‌دهیم.

1. سودآوری در بورس

شما با سرمایه‌گذاری در بورس امکان سودآوری را، هم از محل دریافت سود نقدی (DPS)  و هم از محل افزایش ارزش سهام شرکت‌ها (Capital Gain)، به دست خواهید آورد. یعنی سهامداران هم از نوسانات قیمت در طول زمانی که مالک سهام هستند و هم از سود تقسیمی در پایان سال مالی و پس از برگزاری مجمع عادی سالیانه، بهره‌مند می‌شوند.

2. نقد شوندگی بورس

به دلیل وجود تعداد بالای عرضه و تقاضا در این بازار، ورود و خروج به آن بسیار آسان‌تر از سایر بازارها مانند املاک است.

3. شفافیت

صورت‌های مالی شرکت‌ها در بازه‌های زمانی سه ماهه و گزارش عملکرد آن‌ها در بازه‌های زمانی یک ماهه به صورت منظم در سامانه کدال منتشر می‌شود. با توجه به این‌که این اطلاعات به صورت عمومی در دسترس همه‌ی سهامداران است، شفافیت اطلاعاتی بورس بالاتر از بازارهایی است که اطلاعات در آن‌ها فقط در دسترس برخی اشخاص قرار دارد.

4. محافظت در برابر تورم و کاهش ارزش پول

مشارکت در سهام شرکت‌هایی که درآمدزایی آن‌ها تحت تاثیر تورم قرار دارد، از کاهش ارزش سرمایه شما در برابر تورم حفاظت می‌کند.

5. معافیت مالیاتی بورس

سود تقسیمی در بورس معاف از مالیات است. یعنی کل سود دریافتی از معاملات پس از کسرکارمزد (حدود 0.5%) به صورت کامل متعلق به سهامدار خواهد بود.

گام دوم: حداقل سرمایه‌گذاری در بورس به چه میزان است؟

در حال حاضر، کمترین میزان مجاز سرمایه‌گذاری برای ورود به بورس ۵۰۰ هزار تومان است. یعنی حداکثر به میزان این مبلغ قادر به خرید سهام شرکت‌های انتخابی‌تان هستید. از طرف دیگر برای سرمایه‌گذاری در بورس حداکثر مبلغ یا سقف وجود ندارد.

گام سوم: حداقل و حداکثر سود در بورس چقدر است؟

میزان سود و زیان در بورس، همواره درصدی از سرمایه شما خواهد بود. یعنی میزان سود یا ضرر بستگی به میزان سرمایه اولیه و درصد تغییرات مثبت و یا منفی قیمت سهام دارد. در واقع درصد سود و زیان برای شما – اگر برای مثال ۵۰۰ هزار تومان سرمایه‌گذاری کرده باشید – با شخصی که ۵۰ میلیون تومان از سرمایه‌اش را وارد بازار بورس کرده‌، یکسان است و تفاوتی که در میزان مبلغ سود نهایی شما وجود دارد فقط ناشی از تفاوت در میزان سرمایه‌گذاری‌تان خواهد بود. برای مثال اگر با 10 درصد سود مواجه شوید، مبلغ سود شما ۵۰ هزار تومان و مبلغ سود فرد دوم  ۵ میلیون تومان خواهد شد.

نکته دیگر این است که در معاملات سهام، برای تغییرات قیمتی روزانه محدودیت دامنه نوسان (در حال حاضر مثبت و منفی ۵%) وجود دارد. یعنی در بورس یک شبه پولدار شدن امکان‌پذیر نیست.

گام چهارم: آیا برای ورود به بازار بورس تحصیلات مرتبط لازم است؟

یکی از مزایای بازار بورس این است که برای فعالیت در آن داشتن مدرک یا تحصیلات مرتبط مالی یا بورسی ضروری نیست. افراد با هر رشته تحصیلی می‌توانند وارد این بازار شوند و به خرید و فروش در آن اقدام کنند. البته کسانی که در رشته‌های مرتبط با بورس و مالی تحصیل کرده‌اند، تسلط خوبی به مفاهیم و اصطلاحات بازارهای مالی دارند و سایر افراد باید با صرف زمان، تلاش و استفاده از منابع آموزشی معتبر، این خلا را جبران کنند. شما حتی می‌توانید با افزایش تجربه و مهارت، از این اشخاص هم پیشی بگیرید. البته کسانی که دارای مدرک تحصیلی کمتر از دیپلم باشند، تنها از طریق کارگزار و به صورت آفلاین قادر به معامله خواهند بود.

گام پنجم: مراحل ثبت‌نام و ورود به بورس

برای ثبت نام در بورس ابتدا لازم است که در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد پیگیری ۱۰ رقمی خود را دریافت کنید. سپس باید با ارائه مدارک مورد نیاز، کد بورسی خود را اخذ نمایید. کد بورسی یک شناسه ویژه شما (مانند کد ملی) است که با استفاده از آن در بازار سرمایه شناسایی می‌شوید. کد بورسی شامل پنج رقم تصادفی و سه حرف اول نام خانوادگی‌ شما است. به عنوان یک شخص حقیقی – یعنی فرد عادی و نه یک شرکت – تنها و تنها مجاز به داشتن یک کد بورسی هستید.

نکته‌ای که لازم است به آن توجه کنید این است که کد بورسی شما را قادر به معامله سهام در بازار بورس و فرابورس خواهد کرد و برای انجام معامله در بورس کالا و بورس انرژی باید کدهای بورسی متفاوتی دریافت کنید.

مرحله‌ی دوم، ثبت نام در یک کارگزاری معتبر به صورت حضوری یا آنلاین است. همان‌طور که برای افتتاح حساب بانکی به بانک‌ها و موسسه‌های مالی مراجعه می‌کنید، برای فعالیت در بورس هم ثبت‌نام در  شرکت‌های کارگزاری ضروری است. در واقع هیچ فردی مجاز نیست که به صورت مستقیم در بورس به خرید و فروش سهام اقدام کند و همه معامله‌ها باید با کمک یک واسطه – یعنی همان شرکت کارگزاری – انجام شوند. در واقع، کارگزار، یک واسطه میان سرمایه‌گذار (یعنی شما) با بازار سرمایه است. البته شرکت‌های کارگزاری مبلغ اندکی را به عنوان دستمزد خدماتشان، از حساب شما برداشت می‌کنند. بنابراین در این‌جا هم مانند انتخاب بانک، لازم است قبل از انتخاب کارگزار مناسب، بررسی‌هایی را انجام دهید و کارگزاری انتخاب کنید که دستمزد کم‌تری دریافت کند و در عین حال خدمات بهتری نسبت به دیگر شرکت‌های کارگزاری ارائه دهد.

در مرحله‌ی بعدی لازم است که احراز هویت شوید. در فرایند احراز هویت، هویت شما به عنوان یک شخص واقعی شناسایی و تایید می‌شود. احراز هویت به دو روش انجام می شود که شامل احراز هویت غیرحضوری یا الکترونیکی و احراز هویت حضوری در یکی از دفاتر پیشخوان منتخب دولت است. به یاد داشته باشید که برای احراز هویت، کد پیگیری ۱۰ رقمی که از سامانه سجام دریافت کرده‌اید را لازم دارید. چند روز پس از انجام این سه مرحله، می‌توانید به عنوان یک سهامدار اقدام به معامله در بازار سرمایه نمایید.

سخن نهایی

در پایان باز هم توصیه می‌کنیم برای فعالیت در بازارهای مالی اهمیت آموزش مبتدی بورس و کسب تخصص و تجربه را دست کم نگیرید و بدون داشتن مهارت، سرمایه‌تان را در معرض نابودی قرار ندهید.

مقالات آموزش مبتدی بورس